つみたてNISA成績
2019年までのつみたてNISAの成績は下記のようになっています。
つみたてNISAは、2018年の途中から始めていますが、記録をとっていなかったので2018年末からの情報になっています。
そして2018年はうまく40万を使い切れていません^^;
最近、やっとプラスになって来ましたね。2018年は、割とずっとマイナスだったような気がします。
まぁ、まだスタートして２年弱なので、このままずっとプラスだとも思っていないですが…。
2019年は全体の損益しか記録していなかったのですが、今年は、購入している商品別に損益を記録していきたいと思います。
積み立て商品
これまでは、下記３つの商品をつみたてNISAで購入して来ました。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（つみたてNISA）
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（つみたてNISA）
- eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)（つみたてNISA）
あと、別でウェルスナビの積み立てもやっていたのですが、今後はウェルスナビをやめて、下記の商品を積み立てていこうと考えています。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（つみたてNISA）
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)（つみたてNISA）
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（特定口座）
- eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)（特定口座）
- eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)（特定口座）
合計６万円分を毎月積み立てる予定です。
一番高いパフォーマンスが出る可能性のある米国株式を、運用益が非課税になるつみたてNISAに寄せることにしました。
いろいろ購入していますが、おいおい理解が増して来たら、積み立て内容は変えるかもしれません。とりあえずは、しばらくこれでいこうと思います。
口座は楽天証券を利用中
つみたてNISA開始時は、最初、もともと持っていたSBI証券で口座を開設しました。
その後、楽天証券でポイント利用が可能になったということで2019年から楽天証券に口座を移しました。
楽天カードと楽天証券のポイント積み立てを利用することで、楽天市場でのお買い物もポイント付与率がアップするのでおトクですよね。
口座を分散するのも面倒なので、投資信託は、楽天証券にまとめていこうと思います。
楽天カードで投資信託を購入すると月５万円まではポイントが１％付与されるので、この枠もうまく活用していきたいですね。
まとめ
初心者につき何を購入するにもこれで良いのか悩んでしまいますね。
海外ETFも気になっていますが、まだまだ勉強不足です^^;
今後もいろいろ情報を仕入れていきたいと思います。
